Ankieta na temat finansów osobistych

1. Płeć:

• Kobieta
• Mężczyzna
• Inna
• Wole nie podawać

2. Wiek:

• poniżej 18 lat
• 18–24 lata
• 25–34 lata
• 35–44 lata
• 45–54 lata
• 55–64 lata
• 65 lat i więcej

3. Poziom wykształcenia:

• Podstawowe
• Średnie
• Zawodowe
• Wyższe
• Inne

4. Status zawodowy:

• Uczeń/Student
• Zatrudniony
• Przedsiębiorca/Inwestor
• Bezrobotny
• Emeryt/Rencista

5. Miejsce zamieszkania:

• Wieś
• Małe miasto (do 20 tys. mieszkańców)
• Średnie miasto (20 - 100 tys. mieszkańców)
• Duże miasto (100-500 tys. mieszkańców)
• Bardzo duże miasto (powyżej 500 tys. mieszkańców)

6. Jak oceniasz swoją wiedzę finansową?

• Podstawowa
• Średnia
• Zaawansowana
• Ekspert
• Trudno powiedzieć

7. Co oznacza pojęcie "inflacja"?

• Przeciętny wzrost cen towarów i usług w gospodarce
• Przeciętny spadek cen towarów i usług w gospodarce
• Długotrwały brak zmiany cen w gospodarce
• Wzrost wartości pieniądza w gospodarce
• Nie wiem

8. Które z poniższych stwierdzeń o dywersyfikacji inwestycji jest prawdziwe?

• Dywersyfikacja zwiększa ryzyko inwestycji
• Dywersyfikacja zmniejsza ryzyko inwestycji
• Dywersyfikacja nie wpływa na ryzyko
• Nie wiem

9. Które z poniższych pojęć odnoszą się do ryzyka inwestycyjnego?

• Możliwość osiągnięcia wysokich zysków bez ryzyka strat
• Możliwość straty zainwestowanych środków
• Brak zmienności inwestycji
• Nagłe wahania wartości inwestycji
• Kryzys na rynkach finansowych
• Nie wiem

10. Które z poniższych narzędzi inwestycyjnych uznaje się za najbezpieczniejsze?

• Kryptowaluty
• Obligacje skarbowe
• Akcje

11. Ile wynosi Twój miesięczny dochód netto? (Wpisz kwotę w zł, jeśli nie chcesz podawać wpisz 0)

12. Jaki procent dochodu przeznaczasz na podstawowe wydatki? (Wpisz wartość w %)

13. Czy prowadzisz budżet domowy?

• Tak, regularnie
• Tak, nieregularnie
• Nie, ale planuję
• Nie

14. Jak często analizujesz swoje wydatki?

• Codziennie
• Raz w tygodniu
• Raz w miesiącu
• Rzadziej
• Nigdy

15. Czy posiadasz oszczędności, które w razie utraty głównego źródła dochodu pozwoliłyby swobodnie przeżyć przynajmniej 3 miesiące?

• Tak
• Nie
• Nie zastanawiałem(am) się nad tym wcześniej

16. Na jakie cele oszczędzasz?

• Poduszka finansowa
• Wakacje
• Mieszkanie/dom
• Emerytura
• Edukacja
• Inne (proszę zaznaczyć i wpisać)
• Nie oszczędzam

17. Ile wynosi Twoja poduszka finansowa?

• Nie posiadam
• Mniej niż jednomiesięczny dochód
• 1–3 miesięczne dochody
• 3–6 miesięczne dochody
• 6–12 miesięczne dochody
• Powyżej 12 miesięcy

18. Czy inwestujesz swoje pieniądze?

• Tak, regularnie
• Tak, czasami
• Nie, ale chcę zacząć
• Nie

19. Jakie instrumenty inwestycyjne wybierasz?

• Akcje
• Kryptowaluty
• Nieruchomości
• Fundusze inwestycyjne
• Lokaty bankowe
• Obligacje
• Surowce
• Inne (proszę zaznaczyć i wpisać):
• Nie inwestuję

20. Jaki jest Twój główny cel inwestowania?

• Zabezpieczenie przyszłości
• Zwiększenie dochodu
• Emerytura
• Krótkoterminowy zysk
• Inne (proszę zaznaczyć i wpisać):

21. Czy korzystasz z pomocy doradcy finansowego?

• Tak, regularnie
• Tak, czasami
• Nie, ale rozważam
• Nie

22. Jak długo planujesz utrzymywać swoje inwestycje?

• Krótkoterminowo (do 1 roku)
• Średnioterminowo (1–3 lata)
• Długoterminowo (powyżej 3 lat)
• Mam inwestycje na rózne okresy
• Trudno powiedzieć

23. Jaka jest oczekiwana roczna stopa zwrotu z Twoich inwestycji? (Wpisz wartość w %)

24. Jaką kwotę miesięcznie przeciętnie inwestujesz (roczna suma inwestycji / 12)? (Wpisz kwotę w zł)

25. Jak oceniasz ryzyko związane z Twoimi inwestycjami?

(Skala 1–5, gdzie 1 = bardzo niskie, 5 = bardzo wysokie)

26. Czy wysokość stawki opodatkowania ma wpływ na twoje decyzje inwestycyjne?

• Tak
• Nie

27. Czy oszczędzasz/inwestujesz z myślą o emeryturze?

• Tak
• Nie
• Jeszcze nie, ale planuję
• Nie myślę o tym

28. Jak oceniasz swoją przyszłą sytuację finansową na emeryturze?

(Skala 1–5, gdzie 1 = bardzo słaba, 5 = bardzo dobra)

29. Jakie działania planujesz podjąć, aby poprawić swoją sytuację emerytalną?

• Zwiększyć oszczędności
• Inwestować więcej
• Skorzystać z doradztwa finansowego
• Inne (proszę zaznaczyć i wpisać):

30. Na ile ważna jest dla Ciebie edukacja finansowa w kontekście przygotowań do emerytury?

(Skala 1–5, gdzie 1 = wcale nie ważna, 5 = bardzo ważna)